FONE 后财务共享时代的业财融合数字化转型

2021年5月18日-20日,FONE COO 欧阳高晖接受 CDIE 2021 中国数字化创新博览会邀约进行了现场分享,分享主题为:后财务共享时代的业财融合数字化转型。

各位嘉宾,各位同仁下午好!

今天很高兴能跟大家分享,我在近20年的服务企业进行业财融合的经历中,对财务数字化转型的一些思考,主题是后财务共享时代的业财融合数字化转型。

刚刚各位嘉宾分享了很多内容,包括像财务数字化的趋势演进,财务人员核心能力的构建与提升等等,都提到了财务部门怎么利用业财数据资产去进行价值创造这个议题。

我们FONE就是一家在EPM领域里面提供业财一体产品、服务及整体解决方案的公司。

我本人在接近20年里一直专注于管理会计、企业绩效管理和大数据相关的IT咨询服务,服务了国内各个行业上百家的头部企业用户,Oracle ERP/Hyperion/BI、SAP BPC/BI、Power BI、Tableau等主流的EPM产品我都为主导过方案设计和实施工作。
今年我正式加入了 FONE 这家国内头部的EPM产品及服务提供商,来帮助中国的企业更快地实现业财融合的数字化转型。
FONE基于大数据、云计算、人工智能技术,构建了一些比较成熟、通用的业财一体的应用场景,比如全面预算管理,合并报表,销售绩效等都有成熟的产品解决方案。

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财务数字化转型已经进入到业财融合新阶段

那么首先看一下,刚刚其实我们提到的像财务的能力提升,财务的数字化转型这些,从这张图里我们可以看到企业从小变大,从弱变强的过程中,企业整体的财务的能力、职能也在发生提升和转型。

比如公司小的时候,对财务职能的要求更多是记账,核算这种事务性的工作。公司有一定规模后就会针对财务指标做一些基础的经营分析。然后想要将规模做得更大,获得更多的利润,就需要做一些预算、预测、规划的工作。
在整个过程中,我们认为企业财务的职能的提升和转型,数字化的建设非常重要,我们可以看到很多企业都基于这么一个路径,从最开始的会计电算化,到我们业财一体的基础——ERP的建设,到现在非常流行的财务共享中心,包括我们现在正要去构建的基于ABC技术的业财融合管理能力。
我认为业财融合数字化转型,核心在于数据,怎么利用ERP中的数据,利用实时采集的财务共享中心的数据,包括一些外部业务系统的数据,去构建模型、算法,去帮助企业的业务部门更好地规划业务经营计划、所需要的资源,做更深度的决策分析,赋能业务,赋能公司,是业财融合的关键。

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建立业财融合的财务管理体系

业财融合说起来简单,但怎么做呢?
根据我们的经验来看,首先我们需要构建一个业财融合的财务管理体系,在这个财务管理体系中,基础要实现业务跟财务流程的,端到端的、系统间的数据拉通,这是我们实现业财融合数字化转型的一个基础。

在这个基础之上,怎么利用企业的内部、外部的业财数据去构建模型,去指导业务,去规划我们的资源,同时利用这些业财数据去做实时的分析和预测,来帮助企业做更及时、准确、科学的决策,我觉得这是整个财务数字化转型的关键。

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关键趋势

基于企业当前所处的时代,要实现业财融合数字化转型,我们会发现几个关键性技术趋势。

第一个是中台化,随着企业数字化转型的深入,会构建很多很多的专业系统,比如ERP系统、SRM系统、CRM系统、财务共享系统、费控系统等等。这些系统本身是异构的,数据也是孤立的,想要开展业财一体化建设我们首先就需要把这些数据拉通。
我们需要一个工具,不管是叫数据仓库也好,还是叫数据中台也好,我们需要一个工具来把这些不同业务系统的同类型的数据给拉通。
第二块是大数据化,我们说在整个业财融合中,我们利用数据有三个部分:
第一部分,企业的收入、成本、利润、资产负债这些财务数据我们称为小数据。客户、渠道、供应商、产品相关的这些业务数据我们称为中数据。而反映行业趋势、商业模式、用户行为等等这些外部数据为大数据。
我们想要真正地做到业财融合的话,是一定要把这些数据融合在一起,通过多维模型输出对企业经营决策有益的观点。
实时化,这也是一个重要的特点,因为现在整个时代背景,变化越来越快,特别我们现在所说的乌卡时代,说的就是一种不确定性越来越大的时代。
在这种不确定的时代,我们怎么样能够保证企业发展愿景能够正确地实现,怎么去提升企业敏捷的能力?在整个数据分析的时候,原来我们企业做预算只能做一次全年的预算,慢慢地细化到季度的预算,那现在越来越多的企业做到月度预算和计划,甚至做到每一天能快速地基于企业内部的变化和外部市场变化调整经营策略,这便是我们所说的实时化要求。
场景化、运营化是指我们需要关注的不止是预算与战略相关的宏观的一些应用,同时也要关注一些企业微观运营方面,怎么运用数据帮助制造企业进行产品定价、在零售行业去做开关店的决策,在地产行业怎么去做拿地测算。
自动化和智能化:基于海量数据时代,数据源越来越多,数据量越来越大,怎么样运用IT系统工具,自动地帮助我们进行各类大数据的处理,并结合人工智能(AI)的算法,帮助我们做财务的预测,销售的预测。
移动化与可视化:在这么多的数据中快速找出企业发展中存在的问题,给出一些针对性的建议的话,就要求我们有移动化的,可视化的工具进行辅助,能够快速地把公司的一些问题显现出来,并且找到解决问题的路径。
以上我们基于这么多年我们给企业提供业财融合的数字化服务中,我们发现在当今的时代,业财融合的数字化转型,有这几个关键趋势。

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业财融合的数字化解决方案

为了实现企业未来业财融合的管理模式,我们FONE基于新一代的技术,构建一个完整的业财融合的数字化解决方案。
那在整个解决方案里,第一步我们通过高效的数据中台 RedData,把我们ERP、CRM、SRM、财务软件这些资源管理和业务流程系统中的业财数据和外部的业务数据集成到数据中台来拉通数据。
在这个基础上我们建立了不同的业务场景的模型,比如说在战略方面的财务规划模型,涵盖了未来三至五年企业整体的财务规划。
再比如说在预算领域,会建立企业的全面预算模型,全面预算不仅是指财务预算,而要把整个销售预算,生产预算包括我们一些人力,研发预算整个纳入到体系中来,利用这些丰富、高价值的业财数据,自动、精细化地帮助我们对未来目标和实现的路径做精细化管理。只有精细化的管理,才能提升预算的精准度。
我们可以基于这些数据在运营端,结合一些应用场景场景化去做更多的应用。比如我们FONE SPM 销售绩效管理产品便提供了专业的解决方案,帮助我们规范、及时地计算我们的经销商、销售人员的佣金返利。
在财务端我基于我们的法定合并报表产品 FONE FC,来帮助我们更好地应对监管机构对上市公司监管的要求。

在FONE的EPM整体解决方案里面,首先我们会有我们的数据中台,在数据中台上可以实现与SAP、Oracle、金蝶、用友、数据库、Excel等不同的数据源进行数据集成。
然后基于分布式数据仓库,实现快速的多维数据建模,跟数据大屏、BI的可视化工具以及为后续的预算预测、合并报表、管理报表、销售绩效管理等这些应用场景提供数据服务。

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基于统一的技术架构和应用组件

建立标准化的场景应用

在整个解决方案里,FONE 的产品底层是基于实时计算的大数据技术,来实现大数据的汇总、计算。
在这个基础的技术平台之上,具备一个低代码的开发平台,在平台上围绕数据应用一些关键的应用组件,包括参数的输入、预测的模拟、报表的输出等,以及在数据运用过程中必备的流程审批。

基于平台,我们打造了4个业财融合的应用,包括预算预测、合并报表、销售绩效管理和管理报表。那我们正在基于这4个标准化应用,结合我们在行业内的实践积累去打造更多符合行业场景的应用级产品。
通过FONE的解决方案,一方面能够提升我们企业在预算预测、合并、销售绩效返利、管报等方面的精细化管理能力,另一方面结合行业模版的应用推广,逐步实现应用模版的标准化,降低客户的获得成本,并且可以把各行业的最佳管理实践提供给我们的企业客户。

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典型案例分享

那下面我们一起看一下在整个解决方案的应用中的典型案例。

这是使用我们的预算预测解决方案的一个案例,用户是一家大型的股份制银行。他们在进行企业整体预算管理的时候,不仅要做年度预算,他每个季度会做季度预算预测,每个月会做月度的预算测算,每一天需要结合当天的实际的存款、贷款、利率等去测算这个月未来的每一天它的资产负债表、它的盈利情况。通过这种动态、及时的数据测算反馈,为当月目标达成、风险管控等提供决策支撑。

在合并报表领域,基于我们标准化的合并报表产品,成功地帮助一家A股上市公司,在两个月内完成整个合并系统的上线。在整体解决方案层面,我们会基于我们财务的数据模型,来构建标准化的信息披露的解决方案。

在销售绩效这个部分,我们也帮助我们汽车厂商去构建一个事前测算、事中计算发放、事后对返利政策进行评估的全周期的返利解决方案。能够把企业实时的销售数据、销售目标,结合商务政策进行动态计算,快速、准确、合规地给我们经销商和销售人员提供销售政策激励。

同时我们也基于我们的数据中台能力,结合FONE自身的或者第三方的可视化工具,实现管理报告全面深度的分析,实现一套指标,一套数据,一套报表,及时、全面、深入地反应企业整个经营状况,进行动态调整。

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民族品牌

FONE是一家国产EPM产品及服务厂商,我们的产品从底层的技术架构到前端的应用产品都是自主研发可控的。

FONE很多的成功用户,原来都曾使用过SAP BPC、Oracle Hyperion这些海外产品,慢慢地发现FONE的产品在性能方面、易用性方面更符合整个中国企业在整个业财融合之中的诉求。

我们FONE在各个行业已积累了非常多的客户案例,包括在消费品行业的康师傅,太古可口可乐,医药行业的恒瑞医药,九州通,汽车及汽车零部件等行业,都有非常多的客户选择了FONE的产品,来帮助他们在业财融合建设方面能够做的更好,在能力上能够提升。
FONE在提供产品解决方案的同时,也积极地发展生态,我们在业财融合领域上下游的合作伙伴建立了广泛的生态合作。将合作伙伴的专业能力与FONE解决方案和服务团队深度融合,给我们的客户提供多层次的解决方案。

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